Épargner et protéger votre épargne ...
Épargne Retraite
Pour atteindre vos objectifs de retraite, il est nécessaire d’avoir un plan d’épargne-retraite personnalisé avec un portefeuille de placement qui respecte votre profil investisseur. Les véhicules REER, CELI seront privilégiés pour leurs avantages fiscaux. Il faut également protéger votre plan d’épargne en cas d’imprévus avec les assurances nécessaires.
Assurance Invalidité
L’assurance invalidité appelée aussi assurance salaire vous procure un revenu en cas d’accident ou bien une maladie. La prestation mensuelle est calculée en fonction du revenu gagné. Elle permet donc de maintenir votre niveau de vie et protéger vos épargnes en cas d’incapacité de travail.
Assurance Vie
L’assurance-vie permet de protéger le niveau de vie des personnes à charge (conjoint/enfants). Au décès de la personne assurée, les bénéficiaires reçoivent le capital assuré libre d’impôt. Ce capital peut être utilisé par pour payer les dettes et subvenir aux besoins de la famille.
Assurance Maladie Grave
Si vous êtes diagnostiqué d’une maladie grave couverte dans votre plan, vous recevrez le montant assuré libre d’impôts et ce que vous soyez en invalidité ou pas. Ce montant vous permettra de couvrir les dépenses engendrées par votre maladie et qui ne sont pas couvertes par votre régime. De cette manière, vous ne serez pas obligé de retirer l’argent de votre épargne-retraite (REER , CELI ..)
Des questions souvent posées.
Il n’est jamais trop tôt pour commencer à préparer sa retraite. Une planification anticipée permet d’accumuler un capital suffisant pour maintenir votre niveau de vie et atteindre vos objectifs de retraite.
L’assurance invalidité protège vos revenus en cas d’accident ou de maladie. Elle garantit une stabilité financière pour vous et vos proches durant les périodes d’incapacité de travail.
L’assurance vie permet de protéger votre patrimoine et d’assurer la sécurité de vos proches. Elle facilite le transfert de vos biens sans alourdir la charge financière de votre famille.
Une consultation inclut une évaluation complète de votre situation et de vos objectifs financiers. Nous travaillons ensuite sur des solutions sur mesure, que ce soit pour l’épargne, la protection contre l’invalidité ou la préservation du patrimoine.
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