Épargne Retraite
Pour atteindre vos objectifs de retraite, il est nécessaire d’avoir un plan d’épargne retraite personnalisé avec un portefeuille de placement qui respecte votre profil investisseur. Les véhicules REER, CELI seront privilégiés pour leurs avantages fiscaux. Il faut également protéger votre plan d’épargne en cas d’imprévus avec les assurances nécessaires.
Assurance Invalidité
L’assurance invalidité appelée aussi assurance salaire vous procure un revenu en cas d’accident ou bien une maladie. La prestation mensuelle est calculée en fonction du revenu gagné. Elle permet donc de maintenir votre niveau de vie et protéger vos épargnes en cas d’incapacité de travail.
Assurance maladie grave
Si vous êtes diagnostiqué d’une maladie grave couverte dans votre plan, vous recevrez le montant assuré libre d’impôts et ce que vous soyez en invalidité ou pas. Ce montant vous permettra de couvrir les dépenses engendrées par votre maladie et qui ne sont pas couvertes par votre régime. De cette manière, vous ne serez pas obligé de retirer l’argent de votre épargne-retraite (REER , CELI ..)
Assurance Vie
L’assurance-vie permet de protéger le niveau de vie des personnes à charge (conjoint/enfants). Au décès de la personne assurée, les bénéficiaires reçoivent le capital assuré libre d’impôt. Ce capital peut être utilisé par pour payer les dettes et subvenir aux besoins de la famille.
Des questions souvent posées.
Il n’est jamais trop tôt pour commencer à préparer sa retraite. Une planification anticipée permet d’accumuler un capital suffisant pour atteindre vos objectifs de retraite.
L’assurance invalidité protège vos revenus en cas d’accident ou de maladie. Elle garantit une stabilité financière pour vous et vos proches durant les périodes d’incapacité de travail.
Si vous avez des personnes à charge, l’assurance vie permet de protéger leur situation financière advenant votre décès. Elle permet également de payer les frais funéraires , les dettes et réduire l’impôt au décès.
Il peut analyser votre situation financière et vous proposer un plan pour atteindre vos objectifs financiers. Il vous offre des solutions adaptées à vos besoins en matière d’assurance et d’investissement.
Tout chemin, commence par un premier pas !
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